Certaines décisions méritent plus que de l’intuition.
La clarté d’un professionnel, pour les moments qui comptent
Achat d’une maison, nouvelle réalité familiale, protection, retraite? Charles vous aide à y voir clair pour prendre des décisions solides, adaptées à votre réalité. Voyez comment:
L'expérience au service des résultats
17+
Ans au cœur des décisions importantes.
2000+
Clients, c'est 2000+ relations bâties pour durer.
$250M+
De protection mise en place
pour des familles et des entrepreneurs québécois.
L’approche
Planific a été fondée avec une conviction simple: quand les décisions financières importantes doivent être prises, être bien accompagné peut faire toute la différence.
Comprendre les Finances,
Bâtir du solide.
« Beaucoup de gens ont ce qu'il faut pour construire quelque chose de solide financièrement, mais n’ont jamais eu les bons repères pour avancer avec clarté. J’ai fondé Planific spécifiquement pour apporter cette clarté : transformer votre situation en plan concret, et vos décisions en résultats que vous pouvez assumer.»
– Charles Robert, fondateur de Planific
Certaines situations reviennent souvent.
Les finances, ce n’est pas toujours compliqué. Mais quand plusieurs éléments se croisent, il devient facile de perdre de vue par où commencer.
Tout semble important en même temps!
Quand plusieurs sujets se présentent en parallèle, ça devient difficile de savoir ce qui mérite vraiment votre attention en premier.
Vous reportez des décisions importantes!
Pas par manque de volonté, mais simplement parce qu’elles demandent plus de clarté avant d’être prises.
Vous avancez sans repères clairs!
Vous avez peut-être déjà commencé à organiser certains aspects de vos finances, sans avoir encore une vision claire de ce qui tient vraiment la route.
Le quotidien prend toute la place!
Entre le travail, la famille et le reste, certaines réflexions financières restent souvent en arrière-plan plus longtemps qu’on le voudrait.
Mettre de l’ordre dans les décisions importantes
Quand plusieurs éléments demandent votre attention en même temps, l’essentiel est de structurer la situation pour avancer sur des bases solides.
Observer
Commencer par voir ce qui est déjà en place, ce qui demande une attention particulière et ce qui gagnerait à être clarifié.
Trier
Remettre chaque enjeu à sa juste place, pour discerner ce qui mérite d'être fait maintenant de ce qui peut attendre.
Évaluer
Examiner les options qui s’offrent à vous pour comprendre ce qu’elles impliquent et déterminer lesquelles vous conviennent le mieux.
Décider
Prendre une décision bien appuyée, au bon moment, sur des bases plus solides.
Des solutions adaptées à votre réalité
Chaque situation demande un regard différent. L’objectif est d’apporter plus de clarté sur les grands sujets financiers qui méritent votre attention et de vous aider à avancer avec des décisions plus cohérentes, plus structurées et plus rassurantes.
Vie personnelle et familiale
Pour vous aider à prendre de bonnes décisions aux moments les plus importants de votre vie.
Achat d’une maison
Arrivée d’un enfant
Planification de la retraite
Assurance vie et protection familiale
Protection du revenu en cas d’invalidité, accident ou maladie
CELI, REER et transferts d’investissements
REEE et REEI
Optimisation et stratégies financières
Pour mieux gérer votre argent, réduire les pertes inutiles et planifier la suite avec clarté.
Gestion de patrimoine
Stratégies de décaissement
Optimisation fiscale
Réception d’un héritage
Analyse et comparaison de fonds
Transfert de fonds de pension
Comparaison des assurances hypothécaires
Entrepreneurs et propriétaires d’entreprise
Pour structurer les finances de votre entreprise et protéger sa continuité.
Incorporation
Gestion de l’argent dans la compagnie
Rachat de parts
Assurance maladies graves homme clé
Protection des frais généraux
Assurance collective
Mise en place du fond de pension
Ce que ça change concrètement
Quand votre situation est mieux comprise, les prochaines étapes deviennent plus simples à envisager.
AVANT de parler avec Charles:
Les décisions restent en suspens
Les priorités sont floues
Les options semblent complexes
Les repères manquent
Penser à l’avenir crée de la tension
La vision globale est incomplète
APRÈS avoir parlé avec Charles:
La situation devient claire
Les priorités se précisent
Les options se clarifient
Les prochaines étapes se définissent
Les décisions sont plus sereines
L’ensemble devient plus stable
Si vous vous reconnaissez ici...
Vous gérez des décisions à deux ou en famille
Vous cherchez à mettre de l’ordre dans vos priorités, à mieux vous organiser et à construire quelque chose de plus stable pour la suite.
Vous prenez vos finances au sérieux, mais il vous manque encore certains repères
Vous voulez mieux comprendre votre situation, faire des choix plus solides et avancer avec plus d’assurance.
Vous voulez planifier avant que les enjeux deviennent urgents
Retraite, protection, structure financière, vision d’ensemble : vous voulez prendre le temps de bien faire les choses avant d’avoir à réagir dans l’urgence.
Une première conversation pourrait vous apporter beaucoup de clarté.
Questions fréquentes
Voici quelques réponses aux questions qui reviennent le plus souvent.
Combien ça coûte?
Les rencontres sont 100 % gratuites. On accorde beaucoup d’importance au respect du temps de chacun — c’est la base pour bâtir une relation simple et durable. La rémunération du conseiller se fait à commission, via les produits mis en place.
Notre objectif est toujours le même : bien vous conseiller pour créer une relation claire, honnête et à long terme.
Quels documents dois-je préparer ?
Pas de panique! Lors d'une première rencontre, un courriel de préparation vous sera envoyé afin de vous guider. Les documents, sans être une liste exhaustive, comprennent tous les actifs et les passifs de votre situation.
Même si vous ne trouvez pas tous les documents, la première rencontre permet de faire le point et de dresser une liste des éléments et réflexions à préparer.
Qui est Planific?
Planific est un cabinet de service financier moderne qui mise sur la communication transparente avec ses clients, en opération et solidement établis depuis 2018. Nous détenons un ensemble de permis qui permet de mieux répondre à tous les besoins, et d'offrir une approche 360, adapté à tous.
Êtes-vous rattachés à une banque ?
Non. Nous travaillons pour vous, pas pour une institution.
Notre rôle est d’analyser votre situation, puis de vous proposer les solutions les plus pertinentes, peu importe la compagnie.
Nous avons accès à un large éventail d’options partout au Canada, autant en assurances qu’en investissements.
Je ne m’y connais pas en finance, est-ce un problème ?
Absolument pas, c'est même pour ça que nous sommes là!
Chez Planific, nous prenons le temps de vulgariser les concepts, sans jargon compliqué. Nous voulons vous éduquer pour que vous soyez en pleine maîtrise de vos décisions financières. Il n'y a aucune mauvaise question!
À quoi ressemble la suite après un rendez-vous ?
C'est très simple.
Une fois votre plage horaire réservée via notre agenda en ligne, nous aurons un premier appel d'exploration d'environ 30 à 60 minutes. Ce sera l'occasion d'apprendre à nous connaître, de discuter de vos préoccupations (achat de maison, retraite, fiscalité), et d'établir ensemble si nous sommes le bon partenaire pour votre réussite.
Est-ce que je dois transférer tous mes placements dès le début ?
Pas du tout. Notre approche se fait étape par étape. On commence par analyser votre situation actuelle. Si vos produits en place font le travail, on les garde ! S'il y a de l'optimisation à faire, je vous l'expliquerai clairement. C'est vous qui gardez le contrôle du rythme de notre collaboration.
Un bon moment pour faire le point
La première rencontre permet de prendre du recul sur votre situation et de ressortir avec une meilleure idée de la suite la plus pertinente pour vous.